Рубрика
Ангарск и Ангарчане
Далеко не все сибиряки имеют представление о далеких Виргинских островах в Карибском море. Вот и ангарчанин Андрей Чернов до недавнего времени не знал, где они находятся. И уж тем более ему не доводилось бывать в этом излюбленном месте курортного отдыха американских туристов. Но перед новогодними праздниками он выяснил, что должен компании «Алезер Менеджмент.Корп.», зарегистрированной на Британских Виргинских островах, несколько десятков тысяч рублей. И, судя по схеме предъявления этого долга, в таком положении может оказаться практически каждый.
«30 декабря мне позвонили родственники, проживающие по прежнему адресу моей регистрации, и сказали, что на мое имя пришло письмо из суда, – рассказывает Андрей. – Я в тот же день заехал к ним, забрал конверт. Это оказался судебный приказ на мое имя о взыскании с меня в пользу неизвестной мне зарубежной компании «Алезер Менеджмент» 32 500 рублей, вынесенный Ангарским мировым судом, куда я сразу же и обратился за разъяснениями».
По словам Андрея Чернова, у него действительно имеется задолженность, но не перед виргинской «Алезер Менеджмент», а перед банком «Восточный Экспресс». Причем речь идет о совершенно другой сумме долга. В судебном приказе, вынесенном судьей М. Швайко, много и других несоответствий – неверно указаны паспортные данные должника, место его регистрации. Всё это и перечислил Андрей Чернов в своем возражении, которое написал в суде. Он не признает вымышленный долг и требует отменить судебный приказ.
«Я проконсультировался с юристами по этому факту и склонен думать, что имею дело с мошенниками, – говорит Андрей. – Они пользуются лазейками в законах, а наши суды, не вдаваясь в нюансы дела и не уточняя деталей, автоматически подписывают необоснованные финансовые претензии компаний нерезидентов. Причем сейчас таких дел очень много. Достаточно набрать в поисковике Яндекса запрос по этой теме, и можно оценить масштаб аферы!»
Кто же стоит за всем этим? Живописные Виргинские острова, на которых проживает всего 25 тысяч жителей, давно уже являются популярной офшорной юрисдикцией, в том числе среди российских предпринимателей. В настоящий момент там зарегистрировано более 650 тысяч компаний: до 40% всех офшорных компаний в мире. Среди основных причин этого низкая стоимость регистрации и содержания юридического лица, отсутствие требований к резидентности директора, формальные требования к минимальной величине уставного капитала, а также возможность быстро (буквально за 1 день) зарегистрировать компанию. Ещё одним привлекательным моментом является конфиденциальность: на Британских Виргинских островах нет единого реестра зарубежных инвесторов. Поэтому информация о собственнике компании доступна лишь определенному кругу лиц. Так что владельца «Алезер Менеджмент», которому неожиданно много задолжали рядовые россияне, никто не знает. Но кое-что предположить можно. В нашей стране виргинская компания осуществляет взыскание долгов через российское ООО «Бюро финансовых споров», зарегистрированное в Москве по адресу: улица Рабочая, д. 93, стр. 2, офис 341. Если открыть ЕГРЮЛ, то мы увидим, что это самостоятельная компания, учрежденная неким Вадимом Вячеславовичем Арсеньевым. Зарегистрирована в июле 2018 года с уставным капиталом в 10 000 рублей. Официально компания ведет до 20 видов деятельности, не имея собственного сайта и каких-либо контактных данных – ни одного телефона. Это торговля автомобилями, непродовольственными товарами, курьерская деятельность, услуги бухгалтерского учета, исследование конъюнктуры рынка, общественного мнения, деятельность по установлению финансовых обязательств и т.д.
Из того же ЕГРЮЛ узнаем, что на Вадима Вячеславовича Арсеньева в феврале 2006 года зарегистрировано ООО «Бюро кредитной безопасности «Руссколлектор» с уставным капиталом 9,8 млн рублей. Здесь уже компания имеет официальный сайт со всей необходимой информацией. Кроме того, Арсеньев зарегистрирован как индивидуальный предприниматель в апреле 2016 года и официально занимается примерно такой же деятельностью. Стало быть, вероятность того, что собственником «Алезер Менеджмент. Корп.» является тот же предприимчивый Арсеньев, очень велика. Только почему выбивание долгов происходит настолько сложным путем?
Скорее всего, «Руссколлектор» имеет доступ к базе должников, которые когда-то брали кредиты и имели просроченную или успешно погашенную задолженность. Вот люди из этого списка и попадают в поле зрения «Алезер Менеджмент», причем чаще всего их интересуют граждане, в последние годы сменившие место жительства. В документах, направляемых в суды, намеренно указывается старый адрес. Именно туда и придет судебный приказ, который можно отменить только в десятидневный срок. А как это сделать, если человек находится по другому адресу и может вообще не знать о почтовой корреспонденции? Есть еще одна важная особенность этой схемы – виргинская компания предъявляет к взысканию небольшую сумму – до 50 тысяч рублей, чтобы ее можно было быстро снять с карты «должника». Ушедшие за рубеж таким образом деньги вернуть невозможно!
Вот как действуют современные карибские пираты, давно уже сменившие широкополые шляпы с черепами и неудобные камзолы на деловые костюмы с галстуками. Они спрятались за подставными компаниями и стригут большие деньги, которые складываются из множества небольших перечислений.
«Наивно думать, что это списание покроет хоть часть имеющейся реальной задолженности! – говорит Андрей Чернов. – Просто эти деньги пополнят карман мошенников. Я читал на форумах в интернете, что часто таким образом в сети аферистов попадают люди, вообще не имеющие каких-либо долгов. Долги могут появиться буквально из воздуха: например, за обслуживание карт, которыми люди не пользуются и думать про которые забыли. Или какие-нибудь перерасчеты по кредитам, о которых не знал заемщик. Но банки помнят всё, и за несколько лет начисления пеней получаются довольно приличные суммы». Сам Андрей признает: ему повезло, что по прежнему адресу сейчас проживают родственники, которые сразу же сообщили ему о письме из суда. В противном случае у него не было бы даже шанса отменить приказ о взыскании вымышленного долга!
«Я пока не знаю, какое решение примет суд по поводу моего возражения, но, если оно будет отрицательным, я намерен подавать в полицию заявление о мошенничестве, – говорит Андрей Чернов. – И другим пострадавшим от карибских пиратов советую поступать так же».
В этом Андрей совершенно прав. Если вы получили подобный судебный приказ, не отмахивайтесь от возникшей проблемы. В данном случае время работает против вас. Идите сразу в суд и пишите возражение. Зачем дарить свои деньги мошенникам? Лучше накопить и съездить на Виргинские острова в качестве туриста!